上海VTB银行作为俄罗斯VTB银行在中国的分支机构，以其专业的服务及国际化的网络，成为众多企业开设账户的优质选择。VTB银行在俄罗斯及中亚地区拥有广泛的网络和良好的声誉，尤其适合从事国际贸易业务的企业。本文将详细介绍在上海VTB银行开户的全过程，帮助您顺利完成开户。
一、VTB银行开户对象及优势
1. 开户对象
- 大陆公司和香港公司：可以直接在VTB银行开户。
- 其他国际个人或企业：需要先在中国注册公司，然后再以该公司名义开户。
- 俄罗斯人及外籍人董事：可以在VTB银行开户。
2. VTB银行开户优势
- 贸易款项自由流动：俄罗斯贸易款项不受国际制裁影响，可实现自由交易。
- 自有收付渠道：银行通过专有支付和收款渠道，保障了客户资金流转的安全性。
- 结算支持广泛：可将账户资金结算至国内大多数银行，便于企业的资金管理。
- 不限制制裁名单产品：只要产品能正常合规通过海关报关出口，即可接收打款。
- 支持人民币和卢布：卢布使用VTB官方汇率，汇率牌价好；推荐俄罗斯买家打人民币，到账快，减少汇损。
- 稳定可靠：即使其他边境银行经常暂停收款或开户，VTB银行依然保持服务稳定。
二、VTB银行开户所需材料
1. 内地公司所需材料
- 营业执照：正本和副本。
- 开户许可证：原件。
- 公司章程：及所有修订文件。
- 法人及财务负责人身份证：外国人的话需护照，中国人必须是身份证。
- 股权穿透图：穿透到最终受益自然人。
- 持股大于25%的受益人身份证：所有持股大于25%的受益人身份证。
2. 香港公司所需材料
- 香港公司注册证书。
- NNC1及其所有修订或NAR1及其所有修订。
- 公司章程：包括对章程的所有修订。
- 最新商业登记证。
- 法人及财务负责人身份证：外国人的话需护照，中国人必须是身份证。
- 股权穿透图：穿透到最终受益自然人。
- 特殊机构赋码：国家外汇管理局颁发的（如有）。
- 开户许可证：中国人民银行出具的（如有）。
- 持股大于25%的受益人身份证：所有持股大于25%的受益人身份证。
3. 个人客户所需材料
- 有效的身份证明文件：如护照或居民身份证。
- 地址证明：如水电费账单或银行对账单等，可以证明地址有效性的文件。
- 相关税务文件：用于确认税务身份及其合规性。
- 个人资产证明：如存款证明、投资账户明细或者不动产证明。
- 职业背景资料：包括工作证明、一份简历或者相关的职业资格证书。
- 资金来源说明：需能清楚说明资金的合法来源，如薪资收入、投资回报等。
三、VTB银行开户流程
1. 开户准备
在开户前，需了解VTB银行的基本情况和优势，如俄罗斯贸易款项交易自由、卢布与人民币便捷兑换，以及银行自有的支付和收款渠道等。
2. 提交开户申请
申请人可通过VTB银行官网提交开户申请，包括填写在线开户表格，并将所需文件的扫描件发送至指定邮箱。需注意，Checklist上列出的所有文件都要提供扫描件，且文件包大小不超过20MB。
3. 现场签字及原件见证
待资料审核通过，VTB银行将预约法人/董事前往上海分行进行“现场签字及原件见证”。届时，公司法人/董事需携带开户所需的所有公司证照原件、相关人员身份证件原件以及公司印鉴（如公章、法人章、财务章）进行现场面签。
4. 开户审核
开户审核分为多个步骤：
- 内部审批：主要审查公司业务是否符合开户条件。若政府文件无原件，必须进行公证。
- 银行经理审核：资料将发送给银行经理进行进一步审核。
5. 账户激活
审核通过后，企业需要按照约定的方式完成账户激活手续，签署相关协议。之后，账户就可以激活并开始使用了。
四、VTB银行开户费用
1. 账户服务费
- 境内企业：每月650元（开网银）/每月1200元（不开网银）。
- 非境内企业：每月90美元（开网银）/每月150美元（不开网银）。
2. 网银开立费用
- 境内企业：100元/一个Ukey。
- 非境内企业：15美元/一个Ukey。
3. 银行转账手续费用
- 收款：0.17%。
- 汇款：0.17%。
此外，还有开卢布账户每月额外收取650元人民币的费用（具体费用可能因银行政策调整而有所变化，请以银行最新公告为准）。
五、VTB银行开户常见问题与注意事项
1. 银行工作时间
建议提前了解VTB银行的营业时间，以免白跑一趟。
2. 材料的真实性
银行对所有提交的材料都会进行严格审核，确保资料的真实性是成功开户的重要条件。提供虚假资料将导致审核不通过，并可能影响后续业务合作。
3. 注意汇率与费用
开设外币账户时，客户需关注汇率变化以及可能会产生的费用。VTB银行提供卢布和人民币的便捷兑换服务，但推荐俄罗斯买家打人民币，以减少汇损和到账时间。
4. 法定代表人到场
开户时必须法定代表人本人到场。如果不能配合到场，法定代表人可在当地办理不到场的公证文件，委托他人代办。但需注意，部分银行可能要求法定代表人必须亲自到场签字。
5. 后续审计与税务合规
对于外资企业来说，一定要注意后续的审计与税务合规，确保企业的资金使用方向清晰、合法。这有助于避免潜在的法律风险和财务纠纷。
6. 保持账户活跃
成功开户后，企业应定期维护和管理企业账户。保持账户余额的合理范围，避免因账户过期或长期不动引发不必要的费用。定期对账，确保每笔交易都准确入账，避免出现财务差错。
7. 及时更新账户信息
如账户信息或业务发生变化，及时向银行进行更新，以保持信息的准确性。这有助于确保账户的正常使用和资金的安全流转。
六、VTB银行开户案例分享
案例背景
本次成功案例的主角是一家新注册的外资企业，主要从事国际贸易业务，计划在中国拓展其客户群体。由于其资金来源以及最后的结算需求，他们必须在中国银行开户，方便后续的资金进出操作。经过市场调研与多方咨询，企业决定选择俄罗斯VTB银行作为开户银行。
开户准备
在开户之前，专业的财务顾问公司为客户进行了周密的准备，包括以下几个重要步骤：
- 资料收集：收集企业的所有必要文件，如营业执照、税务登记证、公司章程、法人身份证明、股东身份证明等。
- 银行选择：根据客户业务特性，比较不同银行的手续费、服务项目及开户时限，最终选择了VTB银行。
- 预约开户：根据VTB银行的要求，提前与银行预约开户时间，确保当天可以顺利进行。
开户过程
在确保所有资料准备齐全后，开户的过程相对顺利。
- 银行面签：客户亲自到银行进行面签，银行工作人员对资料进行了初步审核，确保符合开户条件。
- 填写开户申请：在银行的协助下，客户正确填写了开户申请表格，包括账户类型选择（选择了基本户）、币种选择等。
- 提交资料审核：将先前准备的所有文件递交给VTB银行进行审核，审核时间一般为3个工作日。
- 账户开立：审核通过后，银行通知客户前往领取银行卡并取得银行开户证明。
成功注意事项
在开户过程中，专业的财务顾问公司特别注意了以下几个方面，这对客户的成功开户至关重要：
- 了解银行政策：不同银行对挤出开户的要求可能有所不同。VTB银行的审核相对严格，需要提供全面的业务背景资料。
- 充分沟通：相关人员应和银行进行充分的沟通，明确了解账户后续的使用注意事项以及涉及到的各项费用。
- 审计准备：对于外资企业来说，一定要注意后续的审计与税务合规，确保企业的资金使用方向清晰、合法。
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